Vyšší důvěra uživatelů
+99 % vracejících se uživatelů
+15,8 % engagement rate
Uživatelé se na web vracejí častěji a věnují více času interakci s obsahem.
Finax | Případová studie Digitální transformace investiční platformy postavená na uživatelském výzkumu
Přehled projektu
- Klient: Finax
- Odvětví: Fintech, investiční služby
- Segment: B2C + B2B
- Doba spolupráce: od 2025 – spolupráce probíhá
Kontext
Finax patří mezi přední evropské investiční platformy. Během několika let vyrostl z technologického startupu na mezinárodní společnost působící na několika trzích. Spolu s růstem firmy však rostly i nároky na digitální zkušenost.
Původní web vznikal postupně během několika let. Měnily se produkty, obsah i funkce, ale informační architektura zůstávala postavena na interním pohledu organizace. Zároveň vznikala nová vizuální identita značky od studia Andrej & Andrej, která redefinovala positioning Finaxu z platformy pro lidi zajímající se o investování na značku, která zpřístupňuje investování široké veřejnosti prostřednictvím myšlenky „Investujte a relaxujte."
Cílem proto nebylo vytvořit nový web a transformovat způsob, jakým digitální prostředí komunikuje hodnotu produktu, buduje důvěru a provází uživatele rozhodovacím procesem.
Obchodní výzva
Analytická data ukazovala místa, na kterých uživatelé web opouštěli. Neodpovídala však na zásadní otázku: proč.
Finax dlouhodobě oslovuje lidi, kteří chtějí investovat, ale často nemají předchozí zkušenosti s finančními produkty. Pro tuto skupinu představuje investování kombinaci vysoké informační náročnosti, nízké jistoty a potřeby důvěřovat značce ještě předtím, než jí svěří své finance.
Pokud digitální zkušenost nedokáže tyto bariéry odstranit, ani kvalitní produkt nedokáže naplnit svůj obchodní potenciál.
Proto jsme projekt nezačali návrhem obrazovek, ale validací předpokladů prostřednictvím uživatelského výzkumu.
Uživatelský výzkum jako základ transformačních rozhodnutí
Projekt odstartoval kvalitativní výzkum sestávající z individuálních hloubkových rozhovorů a moderovaného testování použitelnosti.
Do výzkumu bylo zapojeno 20 respondentů reprezentujících tři hlavní cílové skupiny Finaxu. Společným jmenovatelem byla ochota začít investovat online, ale zároveň nejistota, nedostatek zkušeností nebo využívání služeb finančního poradce.
Výzkum probíhal kombinací moderovaného testování v UX laboratoři ui42 a vzdálených rozhovorů se sdílením obrazovky.
Cílem nebylo hodnotit estetiku webu. Cílem bylo pochopit způsob uvažování uživatelů, identifikovat bariéry rozhodování a odhalit momenty, ve kterých digitální zkušenost přestává podporovat obchodní cíle.
Klíčová zjištění z výzkumu
-
Produktová architektura neodpovídala mentálním modelům uživatelů
Respondenti po přechodu několika stránkami nedokázali vysvětlit rozdíl mezi jednotlivými produkty ani jednoznačně pojmenovat hodnotu, kterou Finax nabízí.
Názvy jako „Inteligentní investování" nebo „Inteligentní renta" popisovaly interní logiku firmy, nikoli potřebu zákazníka - uživatelé se proto zacyklili v porovnávání a odcházeli bez rozhodnutí.
-
Obsah předpokládal vyšší úroveň znalostí
Pojmy jako ETF, rebalancování či automatizace byly pro velkou část respondentů neznámé. Uživatelé nerozuměli základním principům fungování produktu, což zásadně ovlivňovalo jejich ochotu pokračovat v rozhodování.
-
Web nevzbuzoval dostatečnou důvěru
Ve finančních službách rozhoduje důvěryhodnost každého detailu.
Respondenti popisovali původní vizuální styl jako zastaralý, ilustrace za neprofesionální a obsah za příliš komplikovaný.
Chyběly jim odpovědi na základní otázky týkající se poplatků, výběru financí či bezpečnosti investování. Claim o rychlém otevření investičního účtu v respondentech paradoxně vzbuzoval nedůvěru.
-
Konverzní cesta vytvářela zbytečnou nejistotu
Výzkum identifikoval čtyři hlavní uživatelské scénáře, přes které se respondenti dostávali k rozhodnutí založit investiční účet. Ve všech čtyřech scénářích uživatelé narazili na stejný problém: dříve než pochopili produkt, spustil se proces registrace.
CTA „Chci začít" bylo vnímáno jako závazný krok směřující k otevření investičního účtu, což výrazně snižovalo ochotu pokračovat.
-
Onboarding blokovala série detailních bariér
I respondenti, kteří začali vyplňovat investiční dotazník, narazili na množství překážek, které je frustrovaly nebo přímo blokovaly dokončení. Formulace otázek působily jednou příliš odborně, jindy neseriózně, až poeticky. Notifikační hlášky mátly uživatele a interaktivní prvky jako slider a kruh rizika nefungovaly intuitivně.
Transformace digitální zkušenosti
Výsledky výzkumu se staly základem všech návrhových rozhodnutí. Projekt nepředstavoval vizuální redesign. Šlo o transformaci čtyř klíčových vrstev digitálního ekosystému.
Nová informační architektura
Nejzásadnější změnou bylo přepracování navigace. Místo orientace podle produktů vznikly dvě paralelní uživatelské cesty.
První reflektuje životní situace a investiční cíle, například budování majetku, investování pro děti nebo přípravu na důchod. Je určena pro uživatele, kteří ještě nevědí, jaký produkt hledají. Druhá zůstává orientována na konkrétní produkty a detailní informace pro uživatele, kteří již investování rozumí.
Výsledkem je výrazně nižší informační zátěž a přirozenější způsob orientace.
UX návrh ověřený ještě před vizuálním designem
Zatímco vznikal nový brand manuál, připravili jsme wireframy ověřující novou informační architekturu, hierarchii obsahu i uživatelské scénáře. Tento postup umožnil oddělit strategická UX rozhodnutí od vizuálního zpracování a minimalizovat riziko pozdějších změn.
Design jako nástroj budování důvěry
Po dokončení nové vizuální identity byl připraven kompletní redesign uživatelského rozhraní. Nové řešení respektuje principy přístupnosti podle WCAG, pracuje s vyšší čitelností, srozumitelnější typografií i jednodušším vizuálním jazykem.
V prostředí finančních služeb však estetika nebyla cílem. Každé designové rozhodnutí směřovalo k posílení důvěry a snížení nejistoty uživatelů. Informace o poplatcích, možnostech výběru financí a bezpečnosti jsme přesunuli na místa, kde je uživatelé intuitivně hledali.
Obsah, který reflektuje reálnou úroveň znalostí cílové skupiny
Do celého ekosystému jsme integrovali vrstvu jednoduchého vysvětlujícího obsahu - krátké definice, infografiky a doporučení na video obsah přímo v kontextu, kde na daný pojem uživatel narazí.
Na produktových stránkách přibyly interaktivní kalkulačky přiřazené ke konkrétnímu produktu, které umožňují vyzkoušet simulaci investování s různými částkami a časovými obdobími.
Konverzní cesta postavená na pochopení
Přehodnotili jsme logiku CTA - místo jediného závazného „Chci začít" web vede uživatele přes méně závazné akce, jako „Prozkoumejte své možnosti" nebo „Jak to funguje?". Zároveň jsme upravili komunikaci tak, aby bylo od začátku jasné, že onboarding je proces vedoucí k reálné registraci, ne jen k získání informací.
Výsledky
Krátce po spuštění nového řešení se pozitivní změny projevily ve všech hlavních uživatelských metrikách.
Lepší orientace
-23 % bounce rate
36 % → 11 % bounce rate dashboardu
Výsledky naznačují, že nová informační architektura uživatelům usnadňuje orientaci a snižuje počet situací, ve kterých web opouštějí bez interakce.
Vyšší aktivita
+38 % aktivních uživatelů
Web přestal plnit úlohu vstupní stránky a stal se přirozenou součástí digitální zákaznické zkušenosti.
Chcete růst i vy?
Od UX výzkumu přes design až po nasazení - postavíme digitální produkty, kterým vaši zákazníci porozumí a důvěřují.
Kontaktujte násCitace klienta
Hloubkový uživatelský průzkum nám dal konkrétní, daty podložené odpovědi na otázky, které jsme do té doby řešili jen intuitivně. Zjištění se stala přímým základem pro restrukturalizaci webu, úpravu navigace, přepracování produktových stránek i zjednodušení onboardingového procesu. Oceňujeme schopnost ui42 přetavit výzkumná data do konkrétních doporučení, která jsme mohli přímo implementovat.
